Les législateurs de FL manquent le changement climatique dans les correctifs à la crise de l’assurance des biens / Service de presse public

According to Gov. Ron DeSantis and the Office of Insurance Regulation, the Florida insurance industry has seen two straight years of net underwriting losses exceeding $1 billion each year. (Pixabay)
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Les législateurs de la Floride ont approuvé des solutions rapides à la crise de l’assurance des biens de l’État – mais les critiques disent que le plan accorde peu d’attention à la menace croissante du changement climatique.

Les experts en assurance et en gestion des risques s’accordent à dire que la session extraordinaire de la Floride était nécessaire pour lutter contre la fraude à l’assurance, notamment en empêchant les entrepreneurs de faire du porte-à-porte pour réparer les toits avec un minimum de dommages.

Mais Charles Nyce, directeur associé du Center for Risk Management Education and Research de la Florida State University, a déclaré que la fraude n’était qu’une partie du problème. Il y a les ouragans et les incertitudes autour de tempêtes encore plus dangereuses en raison du réchauffement climatique.

“Ce que nous voyons au cours des deux dernières années, ce sont ces deux choses qui se produisent”, a déclaré Nyce. “Nous assistons à de nombreuses tempêtes depuis 2016-17 jusqu’à aujourd’hui, et nous assistons à de nombreuses fraudes. Et les compagnies d’assurance n’ont pas été en mesure de survivre à ces deux choses qui se produisent en même temps.”

Nyce a averti qu’à mesure que des tempêtes plus violentes se refléteraient dans les modèles de catastrophe, les compagnies d’assurance s’ajusteraient pour éviter les pertes potentielles – comme elles le font pour l’élévation du niveau de la mer, les incendies de forêt et autres catastrophes naturelles.

Le paquet de projets de loi de la session extraordinaire, qui a bénéficié d’un soutien bipartite, a été décrit comme “une première étape significative”.

Nyce a déclaré que d’autres options seraient de dire aux gens qu’ils ne peuvent pas vivre sur la plage ou de trouver des moyens d’empêcher l’eau d’entrer. Subventions de 10 000 $ pour rendre les maisons moins vulnérables aux tempêtes.

Et il a dit qu’il serait en faveur de programmes sociaux pour les personnes qui seraient touchées de manière disproportionnée par le changement climatique.

“Laissons les compagnies d’assurance facturer le taux actuariel juste pour le risque qui est posé”, a déclaré Nyce. “Et si cela est inabordable pour certaines personnes, alors vous créez un programme social qui traite de l’abordabilité de l’assurance.”

Selon l’Office of Insurance Regulation, la Floride représente 9% des réclamations d’assurance habitation du pays et 79% des poursuites pour réclamations déposées.

Des pertes catastrophiques comme l’ouragan Andrew ont chassé de nombreux grands assureurs nationaux de l’État, laissant les Floridiens avec moins d’options de couverture.

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